掛け持ちバイトの確定申告は必要？いくらから？やり方を初心者向けに徹底解説

「バイトを掛け持ちしてるけど、確定申告って必要なの？」「確定申告のやり方がさっぱり分からない…」そんな不安を抱えている人は多いのではないでしょうか。

結論から言えば、掛け持ちバイトをしている人は確定申告が必要になるケースが多いです。年末調整は1社でしか受けられないため、2社以上で働いている場合は自分で税金の精算をする必要があるのです。「面倒くさそう」「難しそう」と思うかもしれませんが、正しくやらないと後から税務署からお知らせが届いたり、余計な税金を払うことになったりするリスクがあります。

この記事では、掛け持ちバイトで確定申告が必要になるケース、具体的なやり方、必要書類、よくある失敗と対策まで、初心者でも分かるように徹底解説します。確定申告に初めて挑戦する人も、これを読めば一人で手続きを完了できるようになりますよ。

掛け持ちバイトで確定申告が必要になるケース

まず最初に、「自分は確定申告が必要なのか？」という疑問を解消しましょう。すべての人が確定申告をしなければならないわけではありません。必要なケースとそうでないケースを整理していきます。

年末調整は1社でしか受けられない

そもそも年末調整とは、会社が代わりに税金の過不足を調整してくれる仕組みです。年間を通じて給与から天引きされた税金と、本来納めるべき税金の差額を計算し、払いすぎていれば返金（還付）、不足していれば追加徴収されます。

問題は、この年末調整は1社でしか受けられないということ。2社以上で働いている場合、1社で年末調整を受けても、もう1社の収入は計算に含まれません。そのため、2社分の収入を合算して正しく税金を計算するためには、自分で確定申告をする必要があるのです。

確定申告が必要なケース

掛け持ちバイトで確定申告が必要になる主なケースを整理します。

ケース	確定申告の要否
年末調整を受けていない会社からの収入が20万円を超える	必要
2社以上から給与を受け取っていて、合計年収が103万円を超える	必要
給与以外の副業収入（フリマ・アフィリエイトなど）が20万円を超える	必要
医療費控除やふるさと納税の控除を受けたい	必要

「20万円」というのが一つの基準になっています。年末調整を受けていない会社（乙欄適用）からの収入が年間20万円を超える場合は、確定申告が必要です。

確定申告が不要なケース

一方、以下のケースでは確定申告は不要（義務ではない）です。

ただし、「不要」であっても「やった方がお得」というケースがあります。それが「還付申告」です。

確定申告で税金が戻ってくる可能性がある

バイトの給与からは所得税が源泉徴収（天引き）されています。この天引きされた税金が、本来納めるべき金額より多い場合、確定申告をすると払いすぎた分が戻ってきます。これを「還付」といいます。

特に、年の途中で辞めたバイトがある場合や、収入が少ない月があった場合は、源泉徴収された税金が多すぎている可能性が高いです。確定申告の義務がなくても、還付を受けるために申告する人は多いです。

学生や扶養内の場合の注意点

学生バイトや扶養内で働いている人は、「103万円の壁」を意識しているかもしれません。掛け持ちをしている場合、全ての収入を合計して103万円を超えると所得税が発生し、130万円を超えると社会保険の扶養から外れる可能性があります。

掛け持ちをしていると、それぞれのバイト先では収入が少なくても、合計すると壁を超えてしまうことがあります。自分の年収がいくらになっているか、常に把握しておくことが大切です。

確定申告に必要な書類と準備

確定申告を始める前に、必要な書類を揃えましょう。書類が揃っていないと申告ができないので、早めに準備することが大切です。

源泉徴収票は全てのバイト先から貰う

確定申告で最も重要な書類が「源泉徴収票」です。これは、1年間にそのバイト先でいくら稼いで、いくら税金が天引きされたかが記載された書類です。

掛け持ちをしている場合、全てのバイト先から源泉徴収票を貰う必要があります。年末調整を受けた会社からも、受けていない会社からも、必ず貰ってください。

マイナンバーカードまたは通知カード

確定申告にはマイナンバーが必要です。マイナンバーカードを持っていれば、e-Tax（電子申告）でスムーズに申告できます。カードがない場合は、通知カードと本人確認書類（運転免許証など）を用意しましょう。

控除を受けるための証明書

以下の控除を受ける場合は、それぞれの証明書が必要です。

控除の種類	必要な書類
国民年金保険料	控除証明書（10〜11月頃届く）
生命保険料	控除証明書（10月頃届く）
医療費控除	領収書、医療費の明細書
ふるさと納税	寄附金受領証明書

還付金の振込先口座情報

税金が還付される場合に備えて、銀行口座の情報を用意しておきましょう。本人名義の口座であれば、どの銀行でも大丈夫です。

確定申告書の入手方法

確定申告書は以下の方法で入手できます。

最近はスマートフォンからe-Taxで申告する人も増えています。マイナンバーカードがあれば、スマホだけで申告が完結するので、紙の書類を揃える必要もありません。

確定申告のやり方を初心者向けにステップ解説

ここからは、実際の確定申告のやり方をステップバイステップで解説します。初めての人でも、この流れに沿って進めれば大丈夫です。

Step1. 源泉徴収票を用意する

まずは全てのバイト先から源泉徴収票を集めます。源泉徴収票には以下の重要な情報が記載されています。

・支払金額（1年間の給与の合計）
・源泉徴収税額（天引きされた所得税）
・社会保険料等の金額
・支払者（会社名・住所）

確定申告書には、これらの数字をそのまま転記していきます。源泉徴収票は令和7年から電子交付が義務化される流れもあり、PDFやデータで受け取っている人もいるかもしれません。紙でもデータでも、内容は同じなので問題ありません。

Step2. 国税庁の確定申告書作成コーナーにアクセス

国税庁のホームページにある「確定申告書等作成コーナー」を使うのが最も簡単です。画面の案内に従って入力していくだけで、確定申告書が完成します。

パソコンでもスマートフォンでもアクセスできます。マイナンバーカードを持っている場合は、e-Taxでそのまま電子提出も可能です。

Step3. 収入金額を入力する

確定申告書には「収入金額」を入力する欄があります。掛け持ちバイトの場合、全てのバイト先の「支払金額」を合計して記入します。

例えば、A社で80万円、B社で40万円稼いだ場合、収入金額は120万円になります。それぞれの源泉徴収票を見ながら、1社ずつ入力していきましょう。

Step4. 源泉徴収税額を入力する

次に、各バイト先で天引きされた「源泉徴収税額」を入力します。これも全てのバイト先の合計を記入します。この金額と、本来納めるべき税金の差額が、還付または追加納付の金額になります。

Step5. 控除額を入力する

基礎控除（48万円、2025年から58万円）は自動で計算されます。その他に控除を受けられるものがあれば入力します。

アルバイトの場合、「給与所得控除」が自動で適用されます。収入金額に応じて控除額が決まる仕組みで、年収162万5,000円までは一律55万円が控除されます。

Step6. 税額を計算して確認する

全ての入力が終わると、システムが自動で税額を計算してくれます。計算結果を確認し、以下のどちらかになります。

・還付になる場合：払いすぎた税金が戻ってきます
・納付になる場合：追加で税金を払う必要があります

掛け持ちバイトの場合、年末調整を受けていない会社の収入に対して「乙欄」という高めの税率で源泉徴収されていることが多いため、還付になるケースが多いです。

Step7. 申告書を提出する

確定申告書は以下の方法で提出できます。

提出方法	特徴
e-Tax（電子申告）	自宅から24時間提出可能、還付も早い
郵送	税務署に行く必要なし、消印有効
税務署に持参	不安な人は窓口で確認してもらえる

e-Taxで提出した場合、還付金は約2〜3週間で振り込まれます。紙で提出した場合は1〜2ヶ月かかることもあります。

確定申告の期間と期限に注意

確定申告には期限があります。期限を過ぎると、ペナルティが発生する可能性があるので注意が必要です。

確定申告の期間は毎年2月16日〜3月15日

確定申告の期間は、原則として毎年2月16日から3月15日までです。ただし、土日祝日に重なる場合は翌営業日にずれます。

2025年（2024年分の確定申告）の場合：
2025年2月17日（月）〜 2025年3月17日（月）

この期間内に申告書を提出し、納付が必要な場合は税金を納めなければなりません。

還付申告は1月1日から可能

税金が還付される場合の申告（還付申告）は、期限より早く提出することができます。1月1日から受付が開始されるので、早めに申告すれば早めに還付金を受け取れます。

また、還付申告は確定申告の期限を過ぎても5年間は提出できます。「去年の分、申告し忘れてた…」という場合でも、遡って申告することが可能です。

期限に遅れるとどうなる？

確定申告の期限に遅れると、以下のペナルティが発生する可能性があります。

ただし、これは「納税」が必要な場合のペナルティです。還付申告の場合は、期限を過ぎてもペナルティはありません（ただし5年以内に申告する必要あり）。

申告が間に合わない場合の対処法

「どうしても間に合わない！」という場合は、とりあえず期限内に申告書を提出しましょう。後から修正申告をすることは可能です。無申告よりも、間違っていても申告した方がペナルティは軽くなります。

また、税務署に相談すれば、事情によっては対応してもらえることもあります。困ったら一人で抱え込まず、税務署に電話してみてください。

確定申告しないとどうなる？リスクを解説

「面倒だから確定申告しなくていいや」と思っている人もいるかもしれません。しかし、確定申告をしないことで発生するリスクについて理解しておきましょう。

税務署からお尋ねが届く

バイト先は、従業員に支払った給与を税務署に報告しています。つまり、税務署はあなたがいくら稼いだか把握しているのです。確定申告が必要なのに申告していないと、税務署から「お尋ね」という書類が届くことがあります。

お尋ねが届いた段階で申告すれば、まだペナルティを最小限に抑えられる可能性があります。無視し続けると、税務調査に発展するリスクもあります。

無申告加算税と延滞税がかかる

前述の通り、確定申告をしないと「無申告加算税」と「延滞税」がかかります。本来払うべき税金に上乗せされるので、結果的に損をすることになります。

例えば、本来5万円の税金を納めるべきだったのに無申告だった場合、無申告加算税7,500円（15%）＋延滞税（期間に応じて）が加算されます。

還付金を受け取れない

確定申告をしないことで、本来戻ってくるはずの税金を受け取り損ねてしまうこともあります。「申告しなくてもバレないからいいや」と思っていても、実は還付金があった場合、それは完全に自分の損です。

住民税の申告漏れにも注意

確定申告をすると、その情報は市区町村にも共有され、住民税も自動で計算されます。しかし、確定申告をしないと住民税の申告も漏れてしまう可能性があります。

「所得税の確定申告は不要でも、住民税の申告は必要」というケースもあります。特に、副業収入が20万円以下で所得税の確定申告が不要な場合でも、住民税の申告は必要なことがあるので注意してください。

扶養から外れる可能性

親の扶養に入っている場合、確定申告をしなかったことで収入が正しく把握されず、後から扶養の要件を満たしていなかったことが判明する可能性もあります。

そうなると、親の税金が遡って増額されたり、健康保険の扶養から外れて自分で保険料を払うことになったりする可能性があります。

よくある失敗と対策【初心者必見】

確定申告で初心者がやりがちな失敗と、その対策をまとめました。事前に知っておけば防げる失敗ばかりなので、しっかりチェックしておきましょう。

失敗①：源泉徴収票を揃え忘れる

最も多い失敗が、全てのバイト先から源泉徴収票を貰い忘れることです。特に、年の途中で辞めたバイト先や、短期間だけ働いた会社の源泉徴収票を忘れがちです。

対策：1年間で働いた全ての会社をリストアップし、それぞれから源泉徴収票を貰う。12月〜1月頃に届くことが多いので、届かない場合は早めに連絡する。

失敗②：入力ミス

源泉徴収票の数字を確定申告書に転記する際に、入力ミスをしてしまうケースがあります。一桁間違えるだけで、税額が大きく変わってしまうこともあります。

対策：入力後は必ず見直しをする。国税庁の確定申告書作成コーナーを使えば、入力した数字をもとに自動計算してくれるので、計算ミスは防げる。

失敗③：控除の申告漏れ

受けられる控除を申告し忘れて、払わなくてもいい税金を払ってしまうケースがあります。特に多いのが、国民年金保険料や生命保険料の控除漏れです。

対策：控除証明書が届いたら捨てずに保管しておく。確定申告書作成コーナーで控除の項目を一通りチェックし、該当するものがないか確認する。

失敗④：期限ギリギリに慌てる

確定申告の期限間際になって慌てて準備を始め、書類が足りなかったり、入力ミスをしたりするケースが非常に多いです。

対策：1月中には書類を揃え始め、2月の早い段階で申告を済ませる。還付申告なら1月1日から提出できるので、早めに終わらせてしまうのがおすすめ。

失敗⑤：住民税の申告を忘れる

所得税の確定申告が不要な場合でも、住民税の申告が必要なケースがあります。これを忘れると、後から市区町村から連絡が来ることも。

対策：副業収入が20万円以下で確定申告が不要な場合でも、念のため市区町村に住民税の申告について確認する。確定申告をしておけば、住民税の申告は不要になる。

2025年からの税制改正ポイント

確定申告に関連して、2025年から税制が一部変更されます。掛け持ちバイトをしている人も影響を受ける可能性があるので、主な変更点を押さえておきましょう。

基礎控除が58万円に引き上げ

2025年から、基礎控除が48万円から58万円に引き上げられます。これにより、課税対象となる所得が10万円分減ることになり、税金の負担が軽くなる人が出てきます。

給与所得控除と合わせると、年収160万円まで所得税がかからなくなる計算です（以前は103万円）。ただし、社会保険の扶養基準は別なので、健康保険の扶養を気にしている人は130万円の壁に引き続き注意が必要です。

確定申告のデジタル化が進む

源泉徴収票の電子交付が進み、e-Taxでの申告がより便利になっています。マイナンバーカードを使えば、源泉徴収票のデータを自動で取り込める機能も拡充されており、手入力の手間が減っています。

まだマイナンバーカードを持っていない人は、これを機に作っておくと、来年以降の確定申告がぐっとラクになるかもしれません。

住民税の申告にも注意

所得税の確定申告をすれば住民税の申告は不要ですが、「20万円以下の副業収入は確定申告不要」というルールを利用する場合は、住民税の申告が別途必要になることがあります。市区町村の窓口に確認しておくと安心です。

確定申告をラクにする方法

「確定申告って面倒…」と感じている人のために、申告をラクにする方法を紹介します。最近はスマホだけで完結できる方法もあるので、意外とハードルは低いです。

スマホで確定申告（e-Tax）

マイナンバーカードとスマートフォンがあれば、自宅から確定申告ができます。国税庁の「確定申告書等作成コーナー」はスマホにも対応しており、画面の案内に従って入力するだけで申告書が完成します。

e-Taxで提出すれば、税務署に行く必要もなく、24時間いつでも申告可能。還付金も早く振り込まれるというメリットもあります。

確定申告ソフトを使う

freee、弥生、マネーフォワードなどの確定申告ソフトを使えば、より簡単に申告書を作成できます。質問に答えていくだけで申告書が完成する「対話型」のソフトもあり、税金の知識がなくても大丈夫です。

バイトの確定申告程度なら、無料プランで対応できるソフトもあります。

税務署の相談コーナーを活用

「どうしても自分でできる自信がない…」という人は、税務署の相談コーナーを利用しましょう。確定申告の期間中は、税務署に申告書作成のサポートコーナーが設置されます。

職員に質問しながら、その場で申告書を作成することができます。予約制の場合もあるので、事前に確認しておくのがおすすめです。

源泉徴収票の電子交付に対応する

最近は源泉徴収票を電子データ（PDF等）で交付する会社が増えています。電子データで受け取れば、e-Taxでの入力もスムーズです。紙をなくす心配もありません。

年間収入を管理しておく

掛け持ちバイトをしている場合、年間の収入を把握しておくことが大切です。給与明細を保管しておいたり、家計簿アプリで収入を記録しておいたりすると、確定申告の時期になって慌てずに済みます。

よくある質問（Q&A）

Q. 掛け持ちバイトで年収103万円以下なら確定申告は不要？

A. 基本的には不要です。ただし、源泉徴収されている場合は、確定申告をすることで払いすぎた税金が戻ってくる可能性があります。「義務」ではなくても、「やった方がお得」なケースが多いです。

Q. 確定申告の書類はどこで貰える？

A. 税務署や市区町村の窓口で貰えます。また、国税庁のホームページからダウンロードすることも可能です。e-Taxを使えば、書類を用意する必要なく電子申告できます。

Q. 源泉徴収票を貰えない場合はどうすればいい？

A. まずはバイト先に連絡して発行を依頼しましょう。会社には源泉徴収票を発行する義務があります。どうしても発行してもらえない場合は、税務署に相談してください。給与明細があれば、それをもとに申告できる場合もあります。

Q. 還付金はいつ頃振り込まれる？

A. e-Taxで申告した場合は約2〜3週間、紙で提出した場合は約1〜2ヶ月が目安です。申告時期や税務署の混雑状況によっても変わります。1月〜2月上旬の早い時期に申告すると、比較的早く振り込まれる傾向があります。

Q. 掛け持ちしていることがバイト先にバレることはある？

A. 確定申告をしたこと自体がバイト先にバレることは基本的にありません。ただし、住民税が「特別徴収（給与天引き）」になっている場合、住民税の金額からバレる可能性はあります。気になる場合は、確定申告の際に住民税を「普通徴収（自分で納付）」にする選択肢もあります。

Q. 確定申告を間違えた場合はどうすればいい？

A. 申告期限内であれば「訂正申告」、期限後であれば「修正申告」または「更正の請求」で修正できます。気づいた時点で早めに対応しましょう。

Q. 住民税の申告は別途必要？

A. 確定申告をすれば、その情報が市区町村に共有されるため、住民税の申告は不要です。ただし、所得税の確定申告が不要な場合でも、住民税の申告が必要なケースがあるので、市区町村に確認してください。

Q. フリマアプリやメルカリの収入も申告が必要？

A. 生活用品の不用品を売っただけなら基本的に申告不要です。ただし、継続的に仕入れて販売している場合や、ハンドメイド品を販売して利益が出ている場合は、所得として申告が必要になることがあります。年間20万円を超える利益がある場合は申告を検討しましょう。

まとめ：掛け持ちバイトの確定申告は早めに準備を

掛け持ちバイトの確定申告について、必要なケース、やり方、注意点を解説してきました。最後に、重要なポイントをおさらいしましょう。

確定申告が必要なのは、年末調整を受けていないバイト先からの収入が20万円を超える場合や、2社以上の合計年収が103万円を超える場合です。不要な場合でも、還付金を受け取るために申告することをおすすめします。

必要な書類は、全てのバイト先からの源泉徴収票、マイナンバー、控除証明書（該当する場合）、振込先口座情報です。特に源泉徴収票は全てのバイト先から忘れずに貰いましょう。辞めたバイト先でも発行してもらえるので、早めに連絡しておくと安心です。

申告期間は、毎年2月16日〜3月15日です（2025年は2月17日〜3月17日）。還付申告は1月1日から可能なので、早めに済ませるのがおすすめです。期限を過ぎると、無申告加算税や延滞税がかかる可能性があります。

ラクにするコツは、スマホでe-Taxを使うこと、確定申告ソフトを活用すること、分からなければ税務署の相談コーナーを利用することです。

「確定申告」と聞くと難しそうに感じるかもしれませんが、バイトの確定申告は意外とシンプルです。源泉徴収票の数字を転記するだけで、あとは自動計算してくれます。一度やってしまえば「こんなもんか」と思えるはずです。最初は時間がかかっても、2回目以降はスムーズにできるようになりますよ。

大切なのは、早めに準備を始めること。期限ギリギリに慌てると、書類が足りなかったり、入力ミスをしたりするリスクが高まります。1月になったら源泉徴収票を集め始め、2月中には申告を終わらせるくらいのスケジュールで動きましょう。この記事を参考に、今年の確定申告をスムーズに終わらせてくださいね。